相続で税理士が必要か迷ったときの考え方｜相続の問題解決の5ステップ

「相続 税理士 必要か」問題解決の手引き

「相続 税理士 必要か」悩み解決の5ステップ

• ステップ1.相続の全体像と自分の立場を整理する
• ステップ2.相続税がかかりそうか、財産の規模と内容を確認する
• ステップ3.自分たちだけで手続きできる範囲と不安な点を書き出す
• ステップ4.税理士に相談する場合の費用と依頼範囲を確認する
• ステップ5.家族と方針を共有し、早めに専門家への相談を決める

ステップ1.相続の全体像と自分の立場を整理する

相続では、遺産の内容を把握し、相続人を確定し、遺産分割や相続税の申告が必要かどうかを判断していきます。自分が相続人なのか、遺言書があるのか、誰が中心となって手続きを進めるのかを整理することで、「相続で税理士が必要か」を考える土台ができます。まずは戸籍や遺言書、預貯金通帳、不動産の登記簿など、相続に関係しそうな資料を集めておきましょう。全体像をつかむことで、どの部分を自分でできて、どこから専門家の力が必要かが見えやすくなります。

ステップ2.相続税がかかりそうか、財産の規模と内容を確認する

相続で税理士が必要かを考えるうえで、まず確認したいのが「相続税がかかるかどうか」です。相続税には基礎控除という一定額があり、遺産の総額がこれを超えると相続税の申告が必要になります。預貯金、不動産、株式、保険金などをおおまかに合計し、基礎控除を超えそうかどうかを確認してみましょう。自分で計算してみて少しでも不安がある場合や、土地や非上場株式など評価が難しい財産が多い場合は、早めに税理士への相談を検討することが望ましいです。

ステップ3.自分たちだけで手続きできる範囲と不安な点を書き出す

相続で税理士が必要かどうかは、「手続きの複雑さ」と「自分たちの負担感」によっても変わってきます。戸籍の取り寄せや銀行での名義変更など、時間はかかっても自分たちで対応できそうなことと、相続税の計算や節税の検討など専門知識が必要そうなことを分けて書き出してみましょう。特に、相続人同士の関係が複雑な場合や、将来の二次相続（次の世代への相続）まで見据えた対策が必要な場合は、税理士に相談するメリットが大きくなります。自分たちだけで進めることに強い不安がある部分が多いほど、税理士への依頼を前向きに検討するとよいでしょう。

ステップ4.税理士に相談する場合の費用と依頼範囲を確認する

相続で税理士が必要かどうかは、「費用に見合うサポートが受けられるか」という視点でも考える必要があります。相続税の申告や節税のアドバイス、書類作成の代行など、税理士に依頼できる内容は事務所によってさまざまです。初回相談を利用して、相続税申告の報酬の目安や、どこまでを任せられるのか、どの部分は自分たちで行うのかを確認してみましょう。複数の税理士から話を聞くことで、「自分の相続で税理士が必要か」「どの程度まで依頼するか」を現実的に判断しやすくなります。

ステップ5.家族と方針を共有し、早めに専門家への相談を決める

相続で税理士が必要かどうかを決めるとき、一人で悩み続けると判断が遅れ、申告期限が迫ってしまうことがあります。相続人同士で財産の状況や不安な点を共有し、「ここは税理士に任せたい」「ここまでは自分たちでやってみよう」といった方針を話し合っておくことが大切です。相続税の申告には期限があり、準備にも時間がかかるため、迷っている段階でも早めに税理士へ相談しておくと安心です。結果として「うちの相続では税理士は必要なかった」となっても、専門家の意見を聞いたうえで判断できれば、後悔や不安を減らすことにつながります。

まとめ

• 相続で税理士が必要かどうかは、相続税がかかるか、財産の内容が複雑か、自分たちだけで手続きできるかなど、いくつかのポイントを踏まえて判断していくことが大切です。この記事でご紹介したように、まずは相続の全体像と自分の立場を整理し、財産の規模や内容を確認したうえで、自分たちでできる範囲と不安な点を書き出してみてください。そのうえで、税理士に依頼した場合の費用やサポート内容を知り、家族と話し合いながら方針を決めていくと、落ち着いて判断しやすくなります。相続は一生のうちに何度も経験するものではなく、「これで本当に大丈夫か」と不安になるのは自然なことです。一人で抱え込まず、相続で税理士が必要か迷った段階で、早めに専門家へ相談することで、手続きの負担や将来のトラブルのリスクを減らしていくことが望ましいです。

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